粗王的部落格

Ryan（轉虧為盈？ 1010827一 2-1 ）在民國95年服兵役前，因已踏入職場，有了收入後開始考慮儲蓄，當時我建議他買定期定額之基金儲蓄。Ryan當年以每月6000元外加手續費，購買富蘭克林坦伯頓成長基金，總計扣款八次後（八個月）就未再購買。

我從96.11.28開始以另筆資金購買同檔富蘭克林坦伯頓成長基金，一樣是以定期定額方式經營，唯一的變化在前年（100年）申請加減碼。

本週三（1020130）見達到相當績效申請贖回，所謂相當的績效和預期績效有相當差距，因已投入超過五年，不耐久候而予贖回，但對比Ryan未持續經營之績效，正負之差讓人有不同的感受。

本次贖回盈虧比約＋19％，總投資期計63個月，獲利約是年息3.6％，比定存優厚，甚至比長擔放款利息還高，但是，仍敵不過通膨的耗損，因此贖回後不繼續扣款買進這檔基金。

檢視過去績效：

最大虧損比出現在98年3月的－39.168％，帳面上約虧了三萬八千多。

最大虧損金額出現在100年9月的－14.563％，帳面上約虧四萬。

申請贖回當天的績效約＋20.282％，次日＋19.757％。今天歐美股票漲幅約1％，帶動基金淨值上漲，若未贖回之績效約＋21.211％，少賺了數千塊。

後市景氣若何？在銀行辦贖回手續時，理專的看法頗為樂觀，還提到Dow Jones上看兩萬點，但我贖回心意已決，就此留下紀錄，俾供日後參考。